Skráningarfulltrúi fyrir auðkenni lögaðila og alþjóðlegur LEI-þjónustuaðili

LEI-umboðsaðili, einnig kallaður skráningaraðili, er fyrirtæki sem hefur heimild til að koma fram fyrir hönd lögaðila við að fá og hafa umsjón með LEI-kóðum þeirra (Legal Entity Identifier). Í stað þess að fara í gegnum skráningarferlið beint hjá útgefanda nýta lögaðilar sér þjónustu slíks aðila fyrir hraðari, einfaldari og betur stutta upplifun.

Milli fyrirtækis þíns og útgefanda sem GLEIF hefur vottað starfar LEI-skráningaraðilinn, aðili sem einnig er kallaður umboðsaðili og sendir inn umsóknir, endurnýjanir og millifærslur fyrir hönd viðskiptavina sinna. Skráningaraðilinn sér einnig um sannprófun, uppfærslur gagna og áframhaldandi umsjón og er þannig tengiliður milli fyrirtækis þíns og Global LEI System.

LEI-útgefandi (eða LOU) er stofnun með heimild til að gefa út nýjar LEI-skráningar. LEI-þjónustuveitandi er umboðsaðili sem starfar með einum eða fleiri útgefendum og býður viðskiptavinum þjónustu. Þjónustuveitendur bjóða oft betra verð, hraðari afgreiðslu og aðgengilegri þjónustu en að fara beint til útgefanda.

Kröfur um LEI-kóða gilda í yfir 45 lögsagnarumdæmum um allan heim og er vísað til þeirra í yfir 300 reglugerðum. Innan ESB er LEI-kóða krafist fyrir öll viðskipti með verðbréf samkvæmt MiFID II, á meðan Bretland, Bandaríkin og aðrir stórir markaðir setja svipaðar kröfur með regluverki eins og EMIR, Dodd-Frank og reglum greiðslukerfa á landsvísu eins og CHAPS. Umfangið heldur áfram að stækka eftir því sem fleiri eftirlitsaðilar taka staðalinn upp.

Kostnaður er breytilegur milli þjónustuveitenda. Verð hjá LEI System byrjar frá 59 € á ári, án falinna gjalda; GLEIF-gjaldið er innifalið í því verði. Samkeppnisaðilar á heimsvísu taka almennt á milli 60 og 80 evrur á ári og sumir leggja á aukagjöld til viðbótar. Fjölára áskrift lækkar árlegan kostnað enn frekar.

LEI-kóðinn er notaður í greiðslum og bankastarfsemi, rafmyntum, fjárfestingum og eignastýringu, auk þjónustu fyrirtækja og upplýsingatækni, og styður regluvörslu, viðskiptavinaþekkingu og áhættustýringu hvar sem staðfest auðkenni lögaðila skiptir máli. Í reynd þýðir þetta hraðari innleiðingu viðskiptavina, nákvæmari skimun gagnvart þvingunaraðgerðum og aukið gagnsæi í öllum viðskiptum þar sem staðfesta þarf auðkenni lögaðila. Fyrir fyrirtæki sem starfa á alþjóðavísu dregur LEI-kóðinn (Legal Entity Identifier) einnig úr flækjustigi með því að koma í stað margra staðbundinna auðkenna með einum, alþjóðlega viðurkenndum kóða.

Ef fyrirtæki þitt stundar viðskipti með verðbréf eða skilar afleiðuviðskiptum, þarftu líklega gildan LEI-kóða, eins og margir lífeyrissjóðir sem framkvæma reglubundin viðskipti. Sjóðir sem halda fjárfestingareignir og aðrir fjármálaaðilar geta líka þurft slíkan kóða, eftir lögsagnarumdæmi og eðli starfsemi þeirra. Fjárfestingarsjóðir, vátryggingafélög og fyrirtækjasamstæður með alþjóðlega starfsemi þurfa oft LEI-kóða líka, sérstaklega þegar viðskipti eru gerð við aðra eftirlitsskylda aðila eða þegar skila þarf gögnum í fleiri en einu lögsagnarumdæmi.

Fyrirtæki sem hafa umsjón með mörgum lögaðilum geta skráð, endurnýjað og fylgst með LEI-kóðum frá einum miðlægum reikningi með B2B-lausn LEI System, sem inniheldur fjöldaskráningu, sjálfvirka endurnýjun, API-samþættingu og sérstaka reikningsumsjón. Lausnin er hönnuð fyrir stofnanir eins og lögmannsstofur, sjóðastjórnendur og fyrirtækjasamstæður sem hafa umsjón með LEI-söfnum í miklu umfangi.

Lögaðilar sem stunda viðskipti með verðbréf, skila afleiðuviðskiptum eða taka þátt í annarri eftirlitsskyldri fjármálastarfsemi er gert að hafa gildan LEI-kóða samkvæmt regluverki eins og MiFID II og EMIR. Þegar LEI-kóðinn hefur verið gefinn út þarf að tilgreina hann í viðeigandi viðskipta- eða skýrslugjöfum, svo staðfesta skal kröfurnar hjá viðsemjanda þínum, eftirlitsaðila eða regluvörslu.

Mörg alþjóðleg og svæðisbundin regluverk vísa til LEI-kóðans, þar á meðal MiFID II, EMIR, SFTR, Dodd-Frank og tilmæli 16 frá FATF, hvert með sín sérstöku skýrslusvið og form. Umfangið heldur áfram að vaxa og nýrri reglugerðir eins og DORA og MiCA hafa einnig tekið upp kröfur um LEI-kóða í sífellt fleiri tegundum starfsemi.

FATF (Financial Action Task Force) er alþjóðleg samstarfsstofnun ríkja sem setur alþjóðlega staðla til að berjast gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka. Tilmæli stofnunarins, þar á meðal tilmæli 16, viðurkenna LEI-kóðann sem gilt auðkenni lögaðila í greiðslufærslum, sem styrkir hlutverk LEI-kóðans (Legal Entity Identifier) í alþjóðlegu gagnsæi og regluvörslu í fjármálum.

Formlegt skjal sem staðfestir að LEI-kóði lögaðila hafi verið skráður og staðfestur af aðila sem GLEIF hefur vottað kallast staðfestingarvottorð. LEI System býður upp á þetta vottorð sem valkvæða viðbót, sem gefur fyrirtæki þínu aukið trúverðugleikalag: gagnlegt þegar sýna þarf regluvörslugögn til viðskiptavina, samstarfsaðila eða viðsemjenda.

Þetta er Global LEI Index sem GLEIF hefur umsjón með: opinber, leitanleg gagnagrunnur með skráningarupplýsingum um alla virka og útrunna LEI-kóða í heiminum. Hann inniheldur helstu upplýsingar um hvern lögaðila, þar á meðal lögheiti, skráð heimilisfang, stöðu LEI-kóðans og, þar sem við á, upplýsingar um beina og æðstu móðureign.

Umboðsaðili fyrir stofnun fyrirtækja hjálpar við að koma á fót nýjum lögaðila, sér um skjalagerð vegna stofnunar og skráningu hjá viðeigandi landsyfirvöldum. Þetta er ólíkt LEI-umboðsaðila, sem hefur umsjón með skráningu LEI-kóða. Þegar fyrirtæki þitt hefur verið stofnað getur LEI System hjálpað þér að fá þann LEI-kóða sem þú þarft.

Staðfestanlegur LEI-kóði, eða vLEI (verifiable Legal Entity Identifier), er stafrænt staðfestanlegt og dulkóðunarvarið skilríki þróað af GLEIF sem útvíkkar traust hefðbundins LEI-kóða yfir í stafræna auðkenningu og undirritun. Það gerir fyrirtækjum og viðurkenndum fulltrúum þeirra kleift að staðfesta auðkenni sitt og heimild á netinu samstundis, án þess að reiða sig á handvirka skjalasannprófun.