Hvernig LEI styður sannprófun greiðsluviðtakanda og regluvörslu í ESB

Hvernig LEI styður sannprófun greiðsluviðtakanda (VOP), regluvörslu gegn peningaþvætti og netöryggi í ESB

Evrópa er gengin inn í nýtt tímabil fjármálagagnsæis þar sem staðfesting gagna og sannprófun auðkennis skipta jafn miklu máli og sjálf viðskiptin. Í hjarta þessarar þróunar stendur auðkenni lögaðila, eða LEI, einstakur 20 stafa kóði sem veitir hverjum lögaðila alþjóðlega staðfestanlega auðkenni. Ef þetta hugtak er nýtt fyrir þér, lestu grein okkar „Hvað er LEI“, þar sem útskýrt er hvernig kerfið virkar og hvers vegna það var búið til í kjölfar fjármálakreppunnar 2008. Þú getur einnig lesið „LEI-kóði í Evrópusambandinu: Hvers vegna hann er skyldubundinn og hvernig hann virkar“ til að skilja mikilvægi hans fyrir regluvörslu og eftirlit innan ESB.

Hvers vegna LEI-kóðar skipta máli fyrir sannprófunarkröfu ESB um greiðsluviðtakendur

Verkefnið um sannprófun greiðsluviðtakanda, eða VOP, innan Evrópusambandsins tryggir að nafn reikningshafa samsvari reikningsnúmerinu þegar greiðsla er framkvæmd. Þetta skref dregur úr svikum, misnotkun auðkenna og röngum greiðslum. Verkefnið starfar innan sameiginlega evrusvæðisins fyrir greiðslur (SEPA) undir eftirliti Evrópska greiðsluráðsins. Upphaflega beindist VOP-kerfið að einstökum viðskiptavinum. Síðar var það útvíkkað til að ná einnig til fyrirtækja, þar sem staðfesting á auðkenni fyrirtækja skiptir ekki síður máli. LEI gegnir nú lykilhlutverki í þessu ferli. Það tengir fyrirtæki við staðfest lögaðilagögn, þar á meðal nafn, skráningarnúmer, heimilisfang og eignarhaldsskipulag. Þar af leiðandi geta greiðslukerfi sjálfkrafa staðfest hvort viðtakandinn samsvari fyrirhuguðum greiðsluviðtakanda. Þetta skapar rauntímatraust milli fjármálastofnana og samstarfsaðila þeirra um alla Evrópu.

Með því að samþætta LEI-gögn í VOP-kerfi geta bankar og greiðsluþjónustuaðilar:

• Staðfest samstundis auðkenni fyrirtækja áður en greiðslur eru afgreiddar.
• Dregið úr hættu á svikum, röngum greiðslum og persónusvikum.
• Einfaldað regluvörslueftirlit samkvæmt reglugerð ESB um samstundis greiðslur.

Evrópska greiðsluráðið hefur staðfest í útgefinni reglubók sinni fyrir VOP-kerfið að auðkenniskóðar á borð við LEI megi nota í sannprófunarbeiðnum.

Hvernig LEI-vistkerfið styrkir regluvörslu gegn peningaþvætti

Peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka eru áfram alvarlegar ógnir við alþjóðlega fjármálakerfið. LEI, sem Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) hefur umsjón með, gegnir lykilhlutverki í nútíma regluvörslukerfum gegn peningaþvætti og við þekkingu á viðskiptavinum (KYC).

Þegar fjármálastofnanir, greiðsluþjónustuaðilar eða fjártæknivettvangar nota LEI við inntöku viðskiptavina og staðfestingu viðskipta geta þeir:

• Staðfest að lögaðili sé til og sé opinberlega skráður.
• Krossvísað eignarhaldsskipulag með hjálp alþjóðlegra viðmiðunargagna.
• Staðfest heimilisföng, stjórnendur og rekstrarform með áreiðanlegum alþjóðlegum skrám.

Þetta ferli gerir stofnunum kleift að staðfesta hver tekur á móti fjármunum og tryggir að greiðslur berist eingöngu staðfestum og lögmætum fyrirtækjum. Þar af leiðandi hjálpa LEI-kóðar til við að koma í veg fyrir svik, stöðva viðskipti við skúffufyrirtæki og einfalda regluvörsluferli. Þeir draga einnig úr kostnaði með því að leysa af hólmi sundurleitt landsbundið eftirlit með einu alþjóðlega viðurkenndu kerfi.

Að auki undirstrikar AML-lagabálkur ESB framlag LEI til aukins gagnsæis og til að takmarka fjármálaglæpi yfir landamæri.

Hvernig LEI styrkir netöryggi og verndar fyrirtæki

Netöryggisógnir á borð við vefveiðar, reikningssvindl og misnotkun tölvupósts fyrirtækja fara sífellt vaxandi. Í þessu umhverfi veitir LEI aukið lag af stafrænni vernd. Þegar hvert fyrirtæki hefur staðfest stafrænt auðkenni verða persónusvik og árásir byggðar á fölskum lögaðilum mun áhrifaminni. Samþætting LEI í stafræn viðskiptakerfi, snjallsamninga og B2B-vettvanga hefur ýmsa kosti í för með sér. Hún staðfestir auðkenni fyrirtækja áður en viðkvæmum gögnum eða fjármunum er skipt. Hún dregur úr árangri netárása og styður þróun staðfestanlegs LEI (vLEI), sem veitir stofnunum dulkóðunarlega öruggt stafrænt auðkenni. Fyrirtæki sem nota LEI-staðfestingu innan stafrænna trausts­kerfa sinna upplifa færri svikin viðskipti, betri gagnaheilleika og sterkari tengsl við viðskiptavini. Þar að auki fellur þetta kerfi vel að stefnu Evrópu um að byggja upp öruggara og gagnsærra fjármálavistkerfi fyrir alla þátttakendur.

Um alla Evrópu styður LEI System traust, gagnsæi og regluvörslu

LEI System gegnir mikilvægu hlutverki í að styrkja fjármála- og stafræna traustsinnviði Evrópu. Vettvangur okkar gerir stofnunum kleift að skrá, endurnýja og hafa umsjón með LEI-kóðum sem uppfylla að fullu AML-tilskipanir ESB, VOP-kröfuna og aðrar sífellt breytilegar reglur. Með því að tengja fjármálastofnanir, fyrirtæki og frumkvöðla í fjártækni saman undir einum alþjóðlegum auðkennisstaðli hjálpum við Evrópu að þróast í átt að samræmdu og staðfestanlegu fjármálaumhverfi þar sem hægt er að treysta hverju viðskipti. LEI styður einnig aukið samstarf milli eftirlitsaðila og einkageirans, sem eykur skilvirkni og traust í greiðslum yfir landamæri. Ef þú vilt fræðast meira um skráningu eða endurnýjun LEI, skoðaðu leiðbeiningar okkar um verð og endurnýjun LEI-númers og kynntu þér algengar spurningar um LEI.  

Framtíðin – LEI sem grunnur stafræns trausts í Evrópu

Á meðan Evrópa heldur áfram stafrænni umbreytingu sinni stendur LEI sem alþjóðlegur traustsakkeri sem tengir saman greiðslur, regluvörslu og netöryggi. Frá kerfinu um sannprófun greiðsluviðtakanda til reglna gegn peningaþvætti og aðferða til netviðnáms er eitt ljóst: traust byrjar með staðfestu auðkenni. Hjá LEI System er markmið okkar að gera þetta auðkenni aðgengilegt, áreiðanlegt og alþjóðlega viðurkennt. Þannig styðjum við framtíð þar sem gagnsæi, öryggi og traust einkenna hverja fjármálafærslu.