Alþjóðlegt auðkenni í bandarísku samhengi
Í hnattrænu viðskiptaumhverfi nútímans eru traust og gagnsæi orðin meira en tískuorð – þau eru nauðsynlegir þættir í langtímaárangri. Hvort sem þú ert að stýra samstarfi, sækja inn á nýja markaði eða undirbúa þig fyrir breytt regluverk, er eitt tól hljóðlega að verða sífellt verðmætara í Bandaríkjunum: auðkenni lögaðila, eða LEI.
LEI er ekki einfaldlega gátreitur fyrir regluvörslu – það er staðlað og alþjóðlega viðurkennt auðkenni sem staðfestir auðkenni lögaðila, trúverðugleika hans og skipulag. Þótt Bandaríkin krefjist ekki LEI af öllum fyrirtækjum eru kostirnir við að hafa slíkt áþreifanlegir og fara vaxandi.
Að skilja LEI og hvers vegna það skiptir máli núna
Auðkenni lögaðila (LEI) er einstakur 20 stafa bókstafa- og talnakóði. Hann veitir staðfestar upplýsingar um lögheiti fyrirtækis, skráningarland, heimilisfang og eignarhaldsskipulag. Kóðinn svarar lykilspurningunum „hver er hver“ og „hver á hvern“. Þessar upplýsingar má finna í Global LEI Index, sem Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) heldur utan um til að tryggja gagnsæi.
G20-ríkin og Fjármálastöðugleikaráðið (FSB) hleyptu LEI-kerfinu af stokkunum eftir fjármálakreppuna 2008. Markmið þeirra var að draga úr kerfislægri áhættu og bæta fjármálastöðugleika á heimsvísu. Þau náðu þessu fram með stöðluðu auðkenni lögaðila um allan heim.
Hvenær er LEI krafist í Bandaríkjunum?
Bandaríkin hafa enga almenna kröfu um LEI fyrir öll fyrirtæki, en tiltekin starfsemi og geirar krefjast þess samkvæmt lögum. Til dæmis:
Samkvæmt Dodd-Frank lögunum krefst Commodity Futures Trading Commission (CFTC) þess að aðilar í afleiðuviðskiptum utan skipulagðra markaða (OTC) hafi LEI. Skiptasamningsskýrslur verða að innihalda LEI til að uppfylla regluvörslukröfur.
Securities and Exchange Commission (SEC) hvetur til notkunar LEI í tilteknum skýrslum, svo sem eyðublaði 13F fyrir stofnanafjárfestingarstjóra, og innan Consolidated Audit Trail (CAT) kerfisins.
Mörg bandarísk eftirlitsstofnanir – þar á meðal Federal Reserve, FDIC, OCC, FINRA og Municipal Securities Rulemaking Board – annaðhvort óska eftir eða hvetja eindregið til notkunar LEI til að auka gagnsæi og regluvörslu.
Ný löggjöf frá stofnunum á borð við FinCEN og FERC leggur til að LEI verði innleitt í skýrslugjöf vegna varna gegn peningaþvætti, gagnsæis á orkumörkuðum og öðrum sviðum.
Hvers vegna er skynsamlegt að fá LEI – jafnvel þótt það sé ekki skylda
Jafnvel þegar það er ekki beinlínis skylda býður LEI upp á marga hagnýta kosti.
Í fyrsta lagi byggir það upp traust. Gilt LEI gerir hverjum sem er – hvort sem það er banki, birgir eða samstarfsaðili – kleift að staðfesta samstundis að fyrirtæki þitt sé lögmætt og rétt skráð. Þetta gagnsæi getur hjálpað til við að tryggja samninga, auka traust fjárfesta og stytta samningaferli.
Í öðru lagi flýtir það fyrir regluvörsluferlum. Margar fjármálastofnanir þurfa að framkvæma strangar „Þekktu viðskiptavin þinn“ (KYC) athuganir. LEI dregur úr magni pappírsvinnu sem þarf, þar sem mikið af þeim gögnum sem þarf er þegar staðfest í GLEIF gagnagrunninum.
Í þriðja lagi opnar það dyr á alþjóðavettvangi. Ef fyrirtæki þitt hyggst eiga viðskipti við samstarfsaðila í Evrópusambandinu, Asíu eða öðrum lögsögum með strangari LEI-reglur, þýðir það að hafa LEI frá upphafi að þú sleppur við tafir og flækjur þegar tækifæri gefast.
Að lokum undirbýr það þig fyrir framtíðina. Notkun LEI er að breiðast út fyrir fjármálamarkaði og inn á svið eins og aðfangakeðjustjórnun, ESG-skýrslugjöf og hið nýja stafræna staðfestanlega LEI (vLEI) staðal. Skráning núna setur fyrirtæki þitt á undan komandi kröfum.
Hvernig fá og viðhalda LEI í Bandaríkjunum
LEI eru gefin út af viðurkenndum staðbundnum rekstrareiningum (LOU) undir eftirliti GLEIF. Þú getur annaðhvort sótt beint um hjá LOU eða notað skráningarfulltrúa á borð við LEI System, sem einfaldar ferlið með því að staðfesta upplýsingar þínar, sjá um samskipti við LOU og veita þjónustu við viðskiptavini alla leið.
Skráningarferlið felur venjulega í sér að veita upplýsingar um lögaðilann, staðfesta þær í opinberum skrám og birta LEI í Global LEI Index. Í flestum tilvikum verður LEI-ið þitt tilbúið innan eins virks dags.
LEI er gilt í eitt ár frá útgáfudegi. Endurnýjaðu það árlega til að halda því virku. Ef LEI-ið rennur út merkir GLEIF gagnagrunnurinn það sem „útrunnið“. Sú staða getur tafið eða hindrað viðskipti sem krefjast gilds kóða. Endurnýjun er einföld og umboðsaðilar á borð við LEI System geta sent áminningar og jafnvel boðið endurnýjunarpakka til margra ára til að tryggja óslitna regluvörslu.
Stefnumótandi val fyrir bandarísk fyrirtæki
Auðkenni lögaðila er ekki einungis regluvörslubyrði – það er stefnumótandi eign. Fyrirtæki þitt er kannski ekki skyldugt til að hafa LEI. Engu að síður eykur það trúverðugleika, einfaldar fjármálastarfsemi og undirbýr fyrirtæki þitt fyrir stafræna, regluvædda framtíð.
Ef fyrirtæki þitt er að vaxa, stækka eða eiga í alþjóðlegum viðskiptum getur það sparað tíma, byggt upp traust og dregið úr núningi síðar að fá LEI í dag.
Tilbúin(n) að byrja?
Skráðu LEI þitt í gegnum traustan og GLEIF-viðurkenndan umboðsaðila á borð við LEI System – hratt, áreiðanlegt og framtíðaröruggt.